最近和一些做项目还比较认真的朋友交流,发现大家都比较缺乏方向感,其实除了流动性挖矿,最近一个月已经有了一些新的、被应用起来了的DeFi方向。就像传统金融趋于成熟过程中,机构化运作占比越来越高一样,除了YFI,
那么其中产生的机遇和近期新的项目都是什么?这篇简短的文章恰好做了比较全面的汇总:
ETF指数:10月Set Protocol团队发布的DeFi Pulse Index & Set值得关注,通过Index投资DeFi的资金已经有1450万美金,虽然也受到了DeFi币价波动的影响,但是已经说明ETF是一个真实的需求场景。
收益聚合器优化:Rari和APY.finance对YFI进行了迭代,加入了风险评级分数机制,APY.Finance上个月筹集了360万美元。
清算解决方案:DeFi-Saver为抵押者提供避免被清算的机制,KeeperDAO中含纳了5种资管策略,B.Protocol近期在海外获得的关注度也较高。
其中Index、B.Protocol我和Gavin也在持续关注,关于10月的新机遇,我们认为UBI也是很好的去中心化方案,UBI本身在获取新增用户方面有出色的表现,而DeFi可以更高效的实现资本注入,二者交汇可能产生协同加速的效应。而在DeFi中,ETF对于新持币用户又是很友好的资管工具,UBI+ETF可能具备成为UBI+DeFi起点的可能性,所以我们正在考虑优先将去中心化的ETF机制接入UBI.city,希望可以带来有意思的化学反应。
DeFi在很大程度上,已解决了交易和借贷的问题。
即使为了提高去中心化交易所和贷款协议的资本效率,有无数的设计改进方案还在被提出,但可以肯定的是,现在已经不再是“概念验证”的阶段。
交易和借贷是金融体系的基石,但在传统金融领域,只有一小部分是由个人投资者推动的。相反,投资者是通过共有基金、对冲基金或其他资产管理公司等中介机构参与的。由于投资者对收益率优化和资本效率的有需求,DeFi现在已经出现了链上基金经理的业态。
起点
一旦代币可以在链上进行交易,基金就会涌现出来管理资产,但是绝大多数加密基金管理都是链下进行的。
Set Protocol是早期DeFi运动不可或缺的一部分。“Set”是一篮子资产,它们会自动重新平衡到预定义的阈值。即使价格变化,BTCETH50 set仍保持BTC和ETH的50/50比率。
Set最初获得了一定关注度,但是真正突破是在9月推出
收益优化器
诸如Staked的RAY和Yearn.Finance之类的几种收益率优化器于2020年初出现,利用了DeFi贷款协议之间的利率差异。他们取得了一定成功,但是直到COMP和流动性挖矿爆发之后,Yearn才突围而出。
然后,Yearn推出了金库,投资者可以在其中将资产存入自动投资策略中。它与Set的原始设计相似,但是策略更加复杂并且针对特定资产。这是一种真正的创新,并且与专业的理财经理非常相似,只不过它是透明且在链上的。
Yearn是DeFi资产管理器的原型,其他几个项目已经在提供类似资产管理的服务。
Rari和APY.finance是收益优化器的下一个进化方案,它简化了策略的选择,并引入了风险评分机制,从而为投资者提供了更多信息。Rari有三个池选项:一种是与Yearn保险库一样的ETH池,一种是低风险的“稳定池”和一种被认为是高风险的“收益池”。三个资金池中,共拥有5900万美元的资产。
APY.Finance
社区清算人
毫无疑问,DeFi
清算费用很高,一次交易费为8-13%。当然,很难知道何时会发生清算。最近启动的两个项目正试图为普通投资者带来清算相关的机会。
B.Protocol是最新的进入者,
B.Protocol上周在
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